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2015.7.14互联网金融10大概念股价值解析

作者:投资吧    文章来源:网络    点击数:    更新时间:2015-7-13
互联网金融10大概念股价值解析,恒生电子:互联网金融业务发力,带动上半年业绩超预期。

  腾邦国际:全员上阵增持公司股份,董事长以个人资金提供托底保证

  类别:公司研究机构:国金证券股份有限公司研究员:张帅日期:2015-07-10

  评论

  公司全员上阵稳定股价,决心坚决:钟百胜先生已在7月1日到3日连续增持公司股份,本次公司其他董事和高管公布增持计划,同时鼓励全体员工通过二级市场买入公司股票,董事长个人提供资金托底保证,体现了公司高管及全体员工对公司的信心和对股价稳定的决心。

  再次强调看好公司“旅游×互联网×金融”的战略布局:公司以航空客运机票销售代理业务起家,利用在机票预订领域的先发优势,依托商旅产业链,逐步将业务范围扩展至金融领域,目前的业务范围包括机票酒店、旅游度假、差旅管理和金融服务四大板块。截止2014年底,公司传统的机票代理业务全国排名第二,TMC商旅业务已有3000多家客户,通过收购欣欣旅游切入在线旅游互联网平台业务。互联网金融方面,布局了第三方支付工具腾付通、小贷公司融易行、P2P平台——腾邦创投,以及互联网保险的兼业代理牌照和经纪牌照,并先后参股设立前海再保险公司、相互保险公司和腾邦征信等。未来公司仍将继续围绕“旅游×互联网×金融”始终致力于搭建涵盖旅游交易平台、互联网金融平台、大数据平台及征信在内的大旅游生态圈。

  近期互联网金融布局加速,表明管理层具备良好的执行力:自2015年6月以来,公司互联网金融布局速度加快,包括6月3日发布定增预案拟募集15.98亿元用于旅游及互联网金融大数据平台建设等项目,收购中沃保险获得保险经济牌照;6月11日参与发起设立相互保险公司;6月29日设立腾邦征信公司。公司在互联网金融的保险、大数据征信等方面不断布局落地,表明了公司管理层清晰的战略规划和良好的执行力。

  我们认为公司战略规划清晰、执行力良好,在资本市场非理性下跌过程中,公司实际控制人、董事长及公司高管大幅增持的行为体现了对公司未来的信心。公司目前的价值已经被严重低估,具备良好的投资机会。

  投资建议

  维持“买入”评级。

  恒生电子:互联网金融业务发力,带动上半年业绩超预期

  类别:公司研究机构:安信证券股份有限公司研究员:胡又文日期:2015-07-06

  上半年业绩表现突出主要受益于互联网金融业务发展。近年来,公司2.0业务呈现加速发展态势,上半年表现最突出的是投资云旗下的HOMS产品。HOMS作为业内领先的专业投资管理平台,被大量的私募基金所采纳,私募基金数量增加直接带动了HOMS平台的发展。上半年资本市场的繁荣刺激了私募配资的需求,直接提升了HOMS平台的盈利,业绩贡献突出。

  配资监管逐渐规范,HOMS最大不确定因素消除。4月以来,监管层对于场外配资活动进行了规范整顿,目前证券公司信息系统外部接入自查工作已基本结束,存量可持续运行,证券业协会将从8月开始接受证券公司外部接入信息系统评估认证申请,意味着场外配资开始逐渐纳入监管体系。HOMS在此次监管风暴中,除了没有增量以外,存量影响相对较小。目前接入证券公司的场外配资规模约5000亿元,其中HOMS约4400亿元,几乎处于垄断地位。因此,此次监管风暴尽管短期对HOMS影响较大,但长期却利大于弊,HOMS将进入黄金发展期。

  上半年业绩增速充分证明了互联网金融业务的前景,后续三潭金融和七朵云新产品值得期待。6月以来,三潭金融加速落地,旗下交易平台网金社已经正式上线,产品火爆发售中,考虑到三潭股东的背景和资源,三潭金融已经在资产证券化领域走出了关键性的一步,有望成为普惠金融的最佳实践者。此外,公司的七朵金融云,包括恒生云融、交易所云、投资云、经纪云、资管云、财富云和海外云,今年也将全面盛开,新产品有望持续超预期。目前来看,交易所云和经纪云的商业模式逐渐清晰,前景值得期待。

  投资建议:公司纳入阿里金融版图后,定位清晰,是大资管时代阿里在资本市场条线的战略性布局,意义重大。HOMS业务不确定性消除,三潭金融加速推进,公司发展态势不断向好。预计2015-2017年EPS分别为0.82、1.15、1.54元,维持“买入-A”投资评级,12个月目标价290元。

  风险提示:互联网金融业务不达预期风险,HOMS政策风险。

  东方财富:参股易真股份获第三方支付牌照,完善一站式互联网金融服务大平台

  类别:公司研究机构:安信证券股份有限公司研究员:文浩,许彬日期:2015-07-09

  东方财富2.5亿参股易真股份获第三方支付牌照:东财7月8日公告拟使用自有资资2.5亿元获得易真股份27%股权。易真股份全资控股的第三方支付企业宝付公司主营业务为互联网第三方支付平台的运营。通过收购易真股份,公司获得互联网第三方支付牌照,打通互联网金融服务最后一公里。

  宝付公司“一站式支付解决方案”提供方:核心团队由互联网资深人士、金融界杰出精英和行业技术专家组成,在支付风险控制和支付安全通过了十余项权威机构安全认证,成立以来与腾讯、新浪、完美世界等一线互联网公司、以及30余金融机构、电信运营商及VISA、Master 等国际信用卡组织建立了广泛战略合作伙伴关系。

  作为互联网金融领域标杆级公司,东方财富致力于打造连接人与财富的互联网第四级:东财以单月UV 过亿,活跃用户数千万构成的超级流量入口为根本,通过第三方基金销售单季度2亿净利润成功完成互联网金融第一阶段由信息服务向金融销售渠道的蜕变。在此基础上进行一系列布局来完善金融服务能力,通过设立基金管理公司等公司,并收购同信证券和华宝证券,东财已经具备全面覆盖和服务股票、基金两大投资群体的能力,以及P2B 等新业务亦蓄势待发。

  投资建议:此次获得第三方支付牌照将助力公司持续推出多元化的平台类互联网金融理财服务产品,真正蜕变为互联网金融服务公司。根据市场基金公开销售数据,我们合理推断公司Q2环比继续高速成长,全年业绩有望同比大幅增长。公司7月9日起复牌,我们对公司作为创业板龙头的复牌表现充满积极期待。

  风险提示:资本市场景气度波动,产品推广不及预期。

(责任编辑:DF142)

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